Гражданский форум Кубани «Актуальные проблемы финансового просвещения и профилактики участия в «финансовых пирамидах»

http://nko.krasnodar.ru/?p=23166

Конференцию на такую тему прошла  в Краснодаре 29 сентября в зале администрации Краснодарского края (ул. Красная, 57).

Мероприятие организовала Краснодарская краевая общественная организация «Правовой ликбез», совместно с Краснодарским компенсационный фондом по защите прав инвесторов при поддержке администрации Краснодарского края  в рамках Программы грантов президента РФ «Правовой ликбез: правовое просвещение, бесплатные консультации, защита прав граждан-потребителей финансовых услуг».

К участию в работе Конференции были приглашены представители Банка России, Управления Роспотребнадзора по Краснодарскому краю, Федерального общественно-государственный фонда по защите вкладчиков и акционеров, Уполномоченного по правам человека в Краснодарском крае, Кубанского государственного университета, Рабочей группы администрации Краснодарского края по оказанию содействия пострадавшим вкладчикам,  Совета развитию институтов гражданского общества и правам человека при главе администрации Краснодарского края,  журналисты ведущих СМИ.               На Конференции были представлены доклады заместителя начальника отдела защиты прав потребителей Управления Роспотребнадзора по Краснодарскому краю С. С. Ильницкой, председателя ККОО «Правовой ликбез» и директора Компенсационного фонда М. А. Велигодского, помощника Председателя правления КБ «Кубань Кредит» ООО Р. В. Гребенникова с освещением и обсуждением собственных, профильных программ финансовой грамотности населения Краснодарского края.
А также началом с 2017 года новой масштабной краевой программы  «Финансовое просвещение населения Краснодарского края». Обсуждены проблемы повышения уровня финансового просвещения, его результативности, обеспечения методическими материалами и пособиями населения. Н. П. Кулик, член Рабочей группы администрации Краснодарского края по оказанию содействия пострадавшим вкладчикам  и Т.А.Дряхлова, член комитета кредиторов ООО GFI, свои выступление посвятили результатам взаимодействия с контролирующими и правоохранительными органами государственной власти по защите прав пострадавших вкладчиков. А также конкретным проблемам профилактики участия в «финансовых пирамидах». Эксперт КРО ОООП «Финпотребсоюз» В. А. Нененко в своём выступлении остановился на необходимости  перехода от  защиты прав потребителей финансовых услуг к массовому финансовому просвещению населения, как профилактике участия потенциальных «финансовых пирамидах». Эксперт  КРО ОООП «Финпотребсоюз» А. А. Маслов в своём выступлении коснулся конкретных проблем вкладчиков ООО «Золотая лига», обративших в общественную приёмную ККОО «Правовой ликбез»для получения компенсаций Федерального фонда по защите вкладчиков и акционеров.   Далее экспертами  КРО ОООП «Финпотребсоюз» Н. С. Боканча и В. П. Волынским была представлена презентация новых методических брошюр «Кредит, инструкция по применению» и «Финансовый иммунитет» для распространения среди различных категорий граждан.

Участники Конференции  в своих выступлениях и последующем обсуждении  вопросов по актуальным проблемам финансового просвещения и профилактики участия в «финансовых пирамидах» граждан в Краснодарском крае» поддержали предложение  проводить регулярные мероприятия для экспертного обсуждения  путей и вариантов решения проблем финансового просвещения граждан.

ссылка на видео  https://www.youtube.com/watch?v=405FOoMuqI0

МК «Организаторы финансовой пирамиды «Алмида Финанс» пойдут под суд»

 http://kuban.mk.ru/articles/2017/05/24/organizatory-finansovoy-piramidy-almida-finans-poydut-pod-sud.html

Преступники предлагали гражданам инвестировать средства якобы в развитие зарубежной компании, обещая высокие проценты

От «игры в финансовую рулетку» пострадали более 500 жителей Кубани и Адыгеи, вложившие в фонд 130 миллионов рублей

Организаторы финансовой пирамиды «Алмида Финанс» пойдут под суд

Дело в отношении организаторов очередной «финансовой пирамиды» передано в суд.

Подозреваемые предлагали гражданам инвестировать средства якобы в развитие зарубежной компании, обещая выплату высоких дивидендов.

Главным следственным управлением ГУ МВД России по Краснодарскому краю завершено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении десятерых подозреваемых. Им инкриминируется   совершение преступлений, предусмотренных статьями 210 и 159 Уголовного кодекса РФ – «Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)» и «Мошенничество».

В ходе следствия установлено, что в течение года фигуранты предлагали людям вкладывать денежные средства в зарубежную компанию, анонсируя огромные дивиденды. В результате, от «игры в финансовую рулетку» пострадали более 500 жителей Кубани и Адыгеи, которые вложили в несуществующий фонд свыше 130 миллионов рублей. То есть граждане от действий злоумышленников потеряли в среднем по 260 тысяч рублей!

По словам начальника отдела Следственной части ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю подполковника юстиции Александра Олейникова, совершению преступления предшествовало тщательное планирование. Мошенниками была разработана тщательная схема.

– Обман граждан заключался в сообщении им заведомо ложной информации о том, что вложенные деньги являются инвестициями в высокодоходные сферы мировой экономики, способные в краткосрочный период принести высокую прибыль, – рассказывает Александр Олейников. – Речь, как вы понимаете, о так называемой игре на курсах валют и ценных бумаг. На самом же деле выплата процентов предполагалась за счет средств вновь привлеченных лиц – для создания видимости доходности инвестиций и вовлечения новых «игроков». Сам же механизм хищения денег состоял в использовании мошеннической программы в сети Интернет. Кроме того, работал инструмент материального стимулирования лиц, привлекавших новых вкладчиков, путем выплаты им поощрения, а также вручения ценных подарков (от дорогих ручек до автомобилей).

По утверждению следователей, основную сложность здесь составило установление механизма движения средств от потерпевших к преступникам через электронные платежные системы, которые принадлежат частным лицам за пределами РФ. Для выявления этой цепочки потребовался целый год…

В настоящее время уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу. Организатор преступного сообщества находится в международном розыске. Уголовное дело в отношении него выделено в отдельное производство.

ВК Пресс «Кубанцы вновь «попались» в сети финансовой пирамиды: как сказка стала былью»

http://www.vkpress.ru/vkinfo/kubantsy-vnov-popalis-v-seti-finansovoy-piramidy-kak-skazka-stala-bylyu/?id=108273

Более пятисот жителей Краснодарского края и Адыгеи оказались потерпевшими от действий мошенников, которые убедили их вложить деньги в финансовую пирамиду.

Мошенники говорили, что их суперпрофессиональная команда умеет играть на Форекс и других крупных биржах, кроме того деньги обещали вкладывать в строительство олимпийских объектов в Сочи и альтернативные источники питания.

Общий ущерб от действий мошенников составил 137 миллионов, но это лишь малая часть денег, которая «вращалась» в этой пирамиде. Полицейские полагают, что человек, который стоял на ее вершине, распоряжался двумя миллиардами рублей.

Последователи МММ

Все началось в 2013 году, когда распадается (очередная) МММ, и группа товарищей («тысячники», «сотники», «десятники»), не желая бросать любимое дело, организовывает собственную пирамиду. Упор ставится на промывку мозгов через онлайн-семинары в интернете, и офф-лайн конференции и презентации.

Мошенники арендуют площади для своих презентаций в центре Краснодара, открывают офисы в городах края. Вывозят на природу, оплачивают шашлыки, шампанское, для пущей наглядности сами же себе дарят машины, якобы — они больше всех привлекли клиентов. Проще говоря, весь руководящий состав — это мошенники из МММ, с богатым опытом развода и одурачивания наивных граждан посредством презентаций и семинаров.

Суд да дело

Следователям ГУ МВД России по Краснодарскому краю потребовалось около двух с половиной лет, чтобы разобраться в сложных махинациях мошенников.

Сейчас следствие закончено, и материалы дела направлены в суд для рассмотрения по существу.

В деле — десять обвиняемых, в основном те, кто проводил презентации и задуривал голову людям, обещая баснословные проценты на деньги, которые они вложат в компанию, зарегистрированную в оффшоре.
Руководителю удалось скрыться. Сейчас он в международном розыске.

Еще одного осудили на шесть лет — он заключил досудебное соглашение и помогал следствию.

Волшебники из пирамиды

А проценты обещали поистине волшебные — 470 годовых. То есть, если вкладываешь 50 тысяч рублей, то в конце года сумма приближалась к тремстам тысячам.

Кроме того действовали еженедельные и ежемесячные выплаты. Также если человек приводил клиентов, ему платили 10 процентов с той суммы, которую внесла «жертва». То есть действовала система поощрения, как и во многих пирамидах. Особо активным вручались ценные подарки. И даже проценты первые три-четыремесяца выплачивались некоторым вкладчикам.
А потом выплаты стали виртуальными. Человек видел в системе, напоминающей «Сбербанк он-лайн», все свои сбережения, их рост, проценты, но снять наличные не мог.

Как сказка стала былью

Как рассказал начальник отдела следственной части главного следственного управления ГУ МВД России по Краснодарскому краю подполковник юстиции Александр Олейников, преступники впервые в нашем крае испробовали систему электронных платежей в построении финансовой пирамиде.

Потерпевшие вкладывали живые деньги, а взамен получали виртуальные. Мошенники же через специальные сайты-обменники обналичивали деньги и распоряжались ими по своему усмотрению.

 Проследить движение денег через эту систему практически невозможно, — говорит Александр Олейников, — потому что компания зарегистрирована в Гонконге, юридический адрес — на Каймановых островах, фактический — еще где-то. И такие электронные платежные системы находятся вне зоны внимания наших законодателей, деятельность этих компаний налогами не облагаются. Мошенники нанимали трейдеров в сфере сетевого и интернет-маркетинга, рекламы и связей с общественностью, которые и «промывал» людям мозги. Чем больше непонятных терминов и обозначений, тем больше людей шли в эти сети.

По словам следователя, уголовные дела по этой пирамиде заведены также в Татарстане, Ставрополе, Саратовской области. Из 180 томов уголовного дела 120 занимают протоколы допросов, экспертиз. Следователи проделали огромную работу.
Кроме мошенничества группе из 10 обвиняемых инкриминируют организацию преступного сообщества. А это до десяти лет лишения свободы.

Мангазея «Дело о финансовой пирамиде на Кубани направлено в суд»

Потерпевшими по делу о финансовой пирамиде «Алмида Финанс» признаны более 500 человек. Организаторы пирамиды обвиняются в хищении более 137 миллионов рублей, сообщает прокуратура.

Как писал » Кавказский узел «, в феврале один из организаторов «Алмиды», 27-летний Денис Костиков, получил шесть лет лишения свободы . Дело Костикова рассматривалось в особом порядке.

Перед судом также предстанут десять жителей Кубани и Адыгеи, их обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере и в создании преступного сообщества (часть 4 статьи 159 УК РФ и части 1-2 статьи 210 УК РФ).

Финансовая пирамида «Алмида Финанс», по данным прокуратуры, действовала в Краснодарском крае с марта 2013 по июль 2014 года. Ее филиалы работали в Краснодаре и других городах Кубани, активно рекламируя свою деятельность. Организация привлекала деньги вкладчиков под высокие проценты якобы в целях инвестирования.

Вкладчикам сообщали, что деньги инвестируют в высокодоходные финансовые операции, в строительство олимпийских объектов в Сочи и в альтернативные источники питания. Первым «инвесторам» деньги выплачивались за счет вновь обманутых граждан, а значительной части вкладчиков организаторы и не планировали ничего перечислять, говорится в сообщении, опубликованном сегодня на сайте прокуратуры Краснодарского края.

Уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в Ленинский районный суд Краснодара. Комментариев со стороны обвиняемых или их представителей относительно версии прокуратуры пока не поступало.

Проекты «Алмида Финанс» и «Алмида Групп» не были официально зарегистрированы. Участники организованной группы тратили часть денег вкладчиков на собственные нужды, а другую часть — на выплату дивидендов. В 2014 году всякие выплаты прекратились.

По словам главы Краснодарской общественной организации «Правовой ликбез» Михаила Велигодского , пирамида «Алмида Финанс» была организована руководителями ячеек известных сетевых структур «МММ-2011», «МММ-2012» и «Флагманы».

«Инвесторам они предлагали «инвестиционные пакеты» с ежемесячным доходом до 30% и еженедельной выплатой процентов», — приводит «Интерфакс» слова Велигодского.

Ранее » Кавказский узел » писал об аресте 31-летнего жителя Адыгеи, предпринимателя. Мужчина в сентябре 2015 года был обвинен в создании пирамид «Алмида Финанс» и «Алмида Групп» , его имущество было арестовано.

Интрефакс. «Организаторов финансовой пирамиды «Альмида» будут судить на Кубани»

http://www.interfax-russia.ru/South/news.asp?id=834440&sec=1671

Краснодар. 22 мая. ИНТЕРФАКС-ЮГ — Многотомное уголовное дело в отношении организаторов действовавшей в Краснодарском крае финансовой пирамиды «Алмида Финанс» передано в суд, потерпевшими признаны более 500 человек, сообщила пресс-служба прокуратуры Краснодарского края в понедельник.

С марта 2013 года по июль 2014 года фигуранты дела похитили более 137 млн рублей, говорится в сообщении.

Обвинение в создании преступного сообщества (ч.1, 2 ст.210 УК РФ) и мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст.159 УК РФ) предъявлено десяти жителям Кубани и Адыгеи.

По данным следствия, «Алмида Финанс» действовала по принципу финансовой пирамиды, привлекая деньги граждан под высокие проценты. Потерпевшим сообщались ложные сведения об инвестировании средств в высокодоходные операции на финансовом рынке, а также в строительство олимпийских объектов в Сочи.

Филиалы «Алмида Финанс» действовали в Краснодаре, других городах и районных центрах Кубани. Для создания видимости активной деятельности организаторы «пирамиды» наняли группу специалистов в сфере сетевого и интернет-маркетинга, рекламы и связей с общественностью. В 2014 году всякие выплаты прекратились.

Уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в Ленинский райсуд Краснодара.

Председатель правления Краснодарской общественной организации «Правовой ликбез» Михаил Велигодский, занимающийся проблемами обманутых вкладчиков, сообщил агентству «Интерфакс-Юг», что основной костяк преступного сообщества составляли бывшие «десятники» и «сотники» сетевых структур «МММ-2011», «МММ-2012» и «Флагманы».

«Себя они назвали инвестиционным фондом. Инвесторам они предлагали «инвестиционные пакеты» с ежемесячным доходом в размере до 30% с еженедельной выплатой процентов», — подчеркнул собеседник агентства.

Дело о финансовой пирамиде на Кубани направлено в суд

http://www.kavkaz-uzel.eu/articles/303081/

Потерпевшими по делу о финансовой пирамиде «Алмида Финанс» признаны более 500 человек. Организаторы пирамиды обвиняются в хищении более 137 миллионов рублей, сообщает прокуратура.

Как писал «Кавказский узел«, в феврале один из организаторов «Алмиды», 27-летний Денис Костиков, получил шесть лет лишения свободы. Дело Костикова рассматривалось в особом порядке.

Перед судом также предстанут десять жителей Кубани и Адыгеи, их обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере и создании преступного сообщества (часть 4 статьи 159 УК РФ и части 1-2 статьи 210 УК РФ).

Финансовая пирамида «Алмида Финанс», по данным прокуратуры, действовала в Краснодарском крае с марта 2013 по июль 2014 года. Ее филиалы работали в Краснодаре и других городах Кубани, активно рекламируя свою деятельность. Организация привлекала деньги вкладчиков под высокие проценты якобы в целях инвестирования.

Вкладчикам сообщали, что деньги инвестируют в высокодоходные финансовые операции, строительство олимпийских объектов в Сочи и альтернативные источники питания. Первым «инвесторам» деньги выплачивались за счет вновь обманутых граждан, а значительной части вкладчиков организаторы и не планировали ничего перечислять, говорится в сообщении, опубликованном сегодня на сайте прокуратуры Краснодарского края.

Уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в Ленинский районный суд Краснодара. Комментариев со стороны обвиняемых или их представителей относительно версии прокуратуры пока не поступало.

Проекты «Алмида Финанс» и «Алмида Групп» не были официально зарегистрированы. Участники организованной группы тратили часть денег вкладчиков на собственные нужды, а другую часть — на выплату дивидендов. В 2014 году всякие выплаты прекратились.

По словам главы Краснодарской общественной организации «Правовой ликбез» Михаила Велигодского, пирамида «Алмида Финанс» была организована руководителями ячеек известных сетевых структур МММ-2011, МММ-2012 и «Флагманы».

«Инвесторам они предлагали «инвестиционные пакеты» с ежемесячным доходом до 30% и еженедельной выплатой процентов», — приводит «Интерфакс» слова Велигодского.

Ранее «Кавказский узел» писал об аресте 31-летнего жителя Адыгеи, предпринимателя. Мужчина в сентябре 2015 года был обвинен в создании пирамид «Алмида Финанс» и «Алмида Групп», его имущество было арестовано.

Источник: http://www.kavkaz-uzel.eu/articles/303081/
© Кавказский Узел

«Вестник Кавказа» На Кубани пойдут под суд организаторы пирамиды «Альмида Финанс»

http://vestikavkaza.ru/amp/198663

Многотомное уголовное дело в отношении организаторов действовавшей в Краснодарском крае финансовой пирамиды «Алмида Финанс» передано в в Ленинский райсуд Краснодара, потерпевшими признаны более 500 человек, — сообщила сегодня пресс-служба прокуратуры Краснодарского края.

Обвинение в создании преступного сообщества (ч.1, 2 ст.210 УК РФ) и мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст.159 УК РФ) предъявлено десяти жителям Кубани и Адыгеи, которые с марта 2013 года по июль 2014 года похитили более 137 млн рублей, — говорится в сообщении, передает «Интерфакс-Юг».

Основной костяк преступного сообщества составляли бывшие «десятники» и «сотники» сетевых структур «МММ-2011», «МММ-2012» и «Флагманы», — сообщил председатель правления Краснодарской общественной организации «Правовой ликбез» Михаил Велигодский.

«Себя они назвали инвестиционным фондом. Инвесторам они предлагали «инвестиционные пакеты» с ежемесячным доходом в размере до 30% с еженедельной выплатой процентов», — подчеркнул собеседник агентства.

«Алмида Финанс» действовала по принципу финансовой пирамиды, привлекая деньги граждан под высокие проценты. Потерпевшим сообщались ложные сведения об инвестировании средств в высокодоходные операции на финансовом рынке, а также в строительство олимпийских объектов в Сочи.

Филиалы «Алмида Финанс» действовали в Краснодаре, других городах и районных центрах Кубани, а для создания видимости активной деятельности организаторы «пирамиды» наняли группу специалистов в сфере сетевого и интернет-маркетинга, рекламы и связей с общественностью. В 2014 году всякие выплаты прекратились.

Кредитные кооперативы — финансовые пирамиды XXI века. (Yuga.ru)

https://www.yuga.ru/articles/economy/7782.html

 © http://ieshua.org/

В конце сентября в Краснодаре состоялась конференция «Правовой ликбез и защита прав граждан — потребителей финансовых услуг». Организаторами мероприятия выступили Краснодарский региональный общественно-государственный компенсационный фонд (КРОГКФ) по защите прав инвесторов совместно с Краснодарской краевой общественной организацией «Правовой ликбез».

Свое выступление модератор конференции, гендиректор КРОГКФ Михаил Велигодский посвятил истории и результатам работы фонда, который начал свою деятельность еще в 1993 году. Именно тогда появились и исчезли многочисленные финансовые пирамиды, самыми крупными из которых были МММ, «Русский дом Селенга», «Русская недвижимость». В тот период в Краснодарском крае с 85 проблемными финансовыми компаниями и коммерческими банками граждане заключили более 260 тыс. договоров. Впоследствии часть вложений удалось вернуть, 13 крупных банков и финансовых компаний были ликвидированы. В качестве примера Велигодский привел «Национальный финансовый союз» (НФС), который обещал построить 17 кораблей. Два танкера НФС в итоге удалось построить. В 2000 году при содействии губернатора Кондратенко, ФСБ и благодаря освещению в СМИ корабли привели в Новороссийск и вернули 45 тысячам инвесторов их средства с рекордной доходностью —173%. Впрочем, высокая доходность в том случае была обеспечена лишь девальвацией рубля вследствие финансового кризиса.

Во второй раз финансовые пирамиды снова оказались в центре внимания в 2011 году, когда Сергей Мавроди запустил МММ‑2011. Он объявлял\утверждал, что все банки — это такие же финансовые пирамиды, поэтому они должны быть разрушены. Люди охотно шли на призывы «сломать систему». По экспертной оценке, только в Краснодарском крае в МММ‑2011 участвовало от 70 до 200 тыс. человек. В настоящее время, по экспертным оценкам, в стране в финансовых пирамидах участвуют порядка 5 млн человек, что составляет 3,49% от 143 млн человек населения страны. Для Краснодарского края получим приблизительно 170 тыс. человек (цифра не верифицирована, была озвучена на прошедшей конференции).

В базе данных департамента инвестиций и развития малого и среднего предпринимательства Краснодарского края сейчас находятся 65 финансовых компаний, имеющих признаки финансовых пирамид.

Инициативные группы вкладчиков сообщили, что зарегистрировали более 10 тыс. человек, пострадавших от недобросовестной предпринимательской деятельности кредитных кооперативов и других финансовых пирамид. Эксперты ККОО «Правовой ликбез» и Финпотребсоюза связывают превращение кредитных кооперативов в финансовые пирамиды с валютным кризисом и падением курса рубля в декабре 2014 года.

На официальный запрос редакции Юга.ру по числу открытых дел, связанных с обманутыми вкладчиками, 24.10.2016 был получен ответ от прокуратуры Краснодарского края: «За истекший период 2016 года всего в Краснодарском крае возбуждено 40 уголовных дел, связанных с обманутыми вкладчиками в потребительские кооперативы и иные финансовые организации. Из них 13 в Краснодаре и 27 по краю (26 в Белореченском районе и 1 в Сочи)».

Хроника событий

За последние три года от действий мошенников пострадали более 10 тыс. жителей Кубани, общая сумма ущерба ежегодно насчитывает более 2,5 млрд рублей. С начала текущего года в регионе пресечена деятельность 32 финансовых пирамид.

Краснодарский региональный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров за время своей работы произвел выплаты 284 тыс. компенсаций на общую сумму более 100 млн рублей.

Около 30 финансовых пирамид выявил Банк России только за третий квартал 2016 года, а с января их насчитывается 120. Средняя сумма ущерба от участия в пирамиде — около 40‑80 тыс. рублей на человека.

По результатам профессиональных социологических опросов, в 2011–2015 годах только четверть граждан могла верно определить признаки финансовой пирамиды, обещающей 35%‑й гарантированный рост вложений через год.

По оценке экспертов, число кубанских участников пирамиды МММ‑2011 — около 70 тыс. человек. В 2011 году Мавроди заявлял о более чем миллионе россиян, ставших участниками пирамиды.

В 2015 году в полицию обратилось около 250 обманутых инвесторов компании «Алмида» в Краснодарском крае, общая сумма ущерба от ее деятельности составила более 50 млн рублей. Всего в пирамиде, организованной бывшими МММ‑щиками, приняли участие 52,7 тыс. человек из 27 регионов России. Средний размер вклада — 2,5 тыс. долларов. Деятельность финансовой пирамиды была пресечена в сентябре 2015 года после возбуждения уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере).

В октябре прокуратурой города Краснодара утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении организаторов кредитных кооперативов «Капитал» и «Юбилейный», предлагавших высокие проценты своим пайщикам. Таким способом удалось обмануть более 100 человек. Общая сумма похищенного составила свыше 64 млн рублей.

В сентябре на краевом совещании по вопросам деятельности организаций, обладающих признаками финансовых пирамид, губернатор Вениамин Кондратьев дал поручение провести ревизию финансовых институтов и кооперативов, которые привлекают деньги населения.

Наши дни

Сегодня КРОГКФ продолжает работу по проведению консультаций и оказанию безвозмездной правовой помощи пострадавшим вкладчикам. Специалисты фонда регистрируют их документы на получение компенсаций. В 2014 году было принято решение повысить максимальный размер компенсации до 25 тыс. рублей. За период своей работы КРОГКФ провел выплаты компенсаций в пользу 84 тыс. пострадавших вкладчиков. КРОГКФ как общественная организация не может действовать самостоятельно, поэтому оформляет заявки на государственные гранты и выигрывает их. Фонд ведет совместную работу с департаментом инвестиций и развития малого и среднего предпринимательства Краснодарского края. В рамках Недели финансовой грамотности проводятся выездные приемные в городах и районах края, специалисты КРОГКФ проводят консультации и семинары для граждан, пострадавших от деятельности финансовых мошенников, а также выпускают и распространяют разъяснительную печатную продукцию.

Существует ряд нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность кредитных потребительских кооперативов как одной из форм предпринимательства.

Член президиума координационного совета инициативных групп вкладчиков Николай Кулик указал на отсутствие системного подхода в решении проблемы обманутых вкладчиков. По его словам, более 50 финансовых организаций, имеющих признаки мошеннических, продолжают свою деятельность на территории края; рекламу таких организаций необходимо постоянно мониторить и проверять законность их деятельности. Он считает, что результаты недавно состоявшейся встречи инициативной группы вкладчиков с губернатором Кубани Вениамином Кондратьевым близки к нулевым. Начальник ГУ МВД РФ по Краснодарскому краю Владимир Виневский обещал содействие, но конкретную деятельность пока никто не ведет. Дела по финансовым пирамидам не возбуждаются, приставы не способны ничего взыскать, так как активы из сомнительных компаний зачастую выводятся заранее — деньги исчезают бесследно.

Представитель комитета кредиторов «GFI‑Краснодар» Татьяна Дряхлова рассказала об опыте самоорганизации вкладчиков этой компании. В результате действий пирамиды, обещавшей инвесторам 40% годовых, пострадали сотни жителей Кубани. Компания была официально зарегистрирована, застрахована, финансово обеспечена и даже удостоена профессиональных премий и внимания деловых СМИ. Сегодня владелец «Джи Эф Ай» Дмитрий Галактионов находится в розыске, сумма требований к его структурам может превысить миллиард рублей. Решением арбитражного суда в 2015 году GFI признана банкротом, назначен конкурсный управляющий и создан комитет кредиторов. Следователи по делу GFI меняются, кредиторы направляют письма в различные инстанции, но получают отписки. Дряхлова выразила уверенность в том, что если бы власти искали украденные у государства деньги, они нашлись бы быстрее. Частные вкладчики, среди которых оказалось много пенсионеров, в данном случае оказались обмануты и не защищены законом.

Какую максимальную доходность можно сегодня получить по финансовым инструментам в рамках законной деятельности? Где начинается грань, свидетельствующая о признаках финансовой пирамиды?

Мстислав Кудинов

директор по развитию интернет-магазина акций Freedom24.ru

Если говорить об акциях, то здесь доходность ничем не ограничена. Например, стоимость акций Сбербанка за 2015 год выросла на 100% — то есть владелец 1 тыс. акций, продав их, мог получить прибыль в 37 тыс. 500 рублей. Всегда помните о том, что ценные бумаги могут как подняться в цене, так и подешеветь. Поэтому главный признак финансовой пирамиды — это гарантия быстрой и высокой прибыли. Никто не может точно предсказать стоимость акций, доходность компании (и, соответственно, размер дивидендов), курс валют. Внимательно изучите сайт компании, которая предлагает инвестировать средства. На нем должны быть выложены фото и номера лицензий, контакты, информация о партнерах, руководстве и история компании. Проверьте эти данные на сайте Банка России и в других открытых базах. Поищите новости о компании на сайтах СМИ.

Вкладчики других финансовых организаций также заявили о невозможности достучаться до власти, неэффективности арбитражных судов. В ходе встречи было выдвинуто еще одно предложение — собрать в одно целое все ответы государственных органов на свои обращения и запросы, чтобы оценить масштаб проблемы. Член экспертного совета КРОГКФ Николай Боканча назвал главной проблемой в текущей ситуации нескоординированность действий государственных органов. Эксперт указал на обязанность прокуратуры, согласно российскому законодательству, направлять и координировать действия силовых ведомств. По оценке докладчика, судебная власть, в свою очередь, должна обобщать и доводить до каждого судьи опыт правоприменительной практики по данной теме в виде соответствующих документов и инструкций.

Николай Боканча предположил, что к решению этой социально-экономической проблемы могла бы подключиться Федеральная служба по финансовому мониторингу, в чьи обязанности входит противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, выработка государственной политики и нормативно-правовое регулирование в этой сфере.

На конференции был представлен проект  обращения на имя губернатора Кубани Вениамина Кондратьева с изложением текущей ситуации и предложениями по созданию эффективных рабочих групп с участием опытных юристов, финансистов и других специалистов. Они должны иметь возможность напрямую обращаться к представителям соответствующих ведомств. Возможно, эти группы будут способны детально разобраться в каждой ситуации, чтобы выявить и реализовать упущенные возможности по возврату похищенного. Речь идет не о вмешательстве в дела следствия и судебного разбирательства, а об оказании помощи и поддержки потерпевшим от действий мошенников, подчеркивается в резолюции.

 

Заявка на конкурс «Лучшие социальные проекты Юга России 2016 (Эксперт-Юг)

Правовой ликбез

Название проекта: «Правой ликбез: системное правовое просвещение, бесплатные консультации и защита прав граждан — потребителей финансовых услуг»

ФИО руководителя проекта: Велигодский Михаил Александрович

Полное название организации, реализующей проект: Краснодарская краевая общественная организация «Правовой ликбез»

Номинация конкурса, по которой подается проект: помощь социально незащищенным слоям населения

Краткое описание сути проекта (до 1000 знаков): Создание и развитие системного правового просвещения, бесплатных консультаций и защиты прав граждан-потребителей финансовых услуг на базе ККОО «Правовой ликбез»

Сроки реализации проекта или его этапов:

2011-2015 годы. Актив Краснодарской краевой общественной организации «Правовой ликбез» (до 2015 ККПОО «Гражданский ГОЛОС») с 2011 года работал, как команда волонтеров по развитию Краснодарского регионального общественно-государственного компенсационного фонда по защите прав инвесторов (КФ). Ежегодно 4-6 месяцев команда волонтеров ККПОО «Гражданский ГОЛОС» во внегрантовый период осуществляла всю необходимую работу КФ, в т.ч. работу общественной приемной граждан. В остальные 6-8 месяцев выполняла Программу «Защита прав и интересов вкладчиков, пострадавших от недобросовестной предпринимательской деятельности финансовых компаний» по грантам администрации Краснодарского края. КФ — один из лидеров среди региональных компенсационных фондов, с 1997 года он выплатил более 84 тысяч компенсаций вкладчиком финансовых «пирамид» 90-х годов на сумму более 101 млн рублей.

01.01-30.09.2016. ККОО «Правовой ликбез» по президентскому гранту, выделенному ОД «Гражданское достоинство», успешно выполнил Программу «Системное правовое просвещение, бесплатные консультации и защита прав граждан-потребителей финансовых услуг».

01.10.2016-30.09.2017. ККОО «Правовой ликбез» по президентскому гранту, выделенному ОД «Гражданское достоинство», успешно выполняет работу по Программе «Правовой ликбез: системное правовое просвещение, бесплатные консультации и защита прав граждан-потребителей финансовых услуг».

Сайт организатора или проекта: http://pravovoylikbez.ru/ и https://www.facebook.com/groups/1738600456361461

Регион (-ы), в котором (-ых) реализован (-ы) проект: Краснодарский край

Краткое описание проекта (не более 2 страниц):

Актуальность

Ущерб населения от финансовых пирамид в Краснодарском крае оценивается в более чем 4 млрд. рублей. Микрофинансовые организации стали серьезным инструментом для обеднения населения, запугивания. Мошенники пользуются финансовым незнанием населения, поэтому именно повышение финансовой грамотности является эффективной профилактикой против финансовых пирамид и недобросовестных финансовых организаций. В 2016 году актуализировалась проблема банкротства кредитно-потребительских кооперативов (КПК) или их превращения в финансовые пирамиды.

— Цели и задачи

Создание и развитие системного правового просвещения, бесплатных консультаций и защиты прав граждан-потребителей финансовых услуг на базе ККОО «Правовой ликбез»

— Аудитория проекта: потребители финансовых услуг

— Новизна:

В настоящее время существует правовая и институциональная база для защиты прав граждан — потребителей финансовых услуг. Вместе с тем большинство граждан не имеют возможности воспользоваться своими правами из-за дефицита информации по данной проблеме, а также доступности институтов, защищающих их права. Существует значительный дисбаланс в информировании населения о финансовых услугах, предоставляемых в современном обществе. В этой связи очень важна всесторонняя информированность широких слоев населения о финансовом рынке. В течение ряда лет органами государственной власти (ОГВ) проводится информационно-разъяснительная работа среди населения по вопросам повышения финансовой грамотности населения. Однако сами ОГВ признаются, что результаты пока неудовлетворительные. Что срочно требуется создание консультативных центров, издания популярных брошюр, организации циклов передач и публикаций в средствах массовой информации. Мы в работе общественной приёмной уже используем грамотные методические материалы Центробанка РФ и Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Они адаптированы для каждого гражданина и написаны лапидарным языком, понятным каждой «бабушке». Но системы «правового ликбеза» населения с грамотным обсуждением таких материалов, с рассмотрением конкретных ситуаций и формированием обратной связи в стране пока не создано. При этом финансовая безграмотность тотальная. По результатам соцопроса Национального агентства финансовых исследований (09.07.2015), только четверть граждан может верно определить признаки финансовой «пирамиды» (ФП), обещающей 35%-ый гарантированный рост вложений через год. А каждый пятый, наоборот, считает даже вклады и сертификаты банков тоже ФП. Анализ обращений граждан, пострадавших от недобросовестной предпринимательской деятельности, в нашу общественную приёмную показывает: граждане скептически оценивают возможность справедливого разрешения конфликтов с мощными финансовыми структурами (в т.ч. банками, кредитными кооперативами, микрофинансовыми организациями), граждане указывают на нежелание (неумение) защищать свои интересы, обращаясь в правоохранительные органы, многие отказываются от услуг платных адвокатов, т.к. зачастую не получают возмещения понесённого ущерба, не умеют оценивать заранее финансовые риски своих вложений.

В результате финансового кризиса, на территории Краснодарского края активизировали свою деятельность финансовые институты и компании, осуществляющие процесс привлечения денежных средств населения без соответствующих лицензий. Денежные средства, привлекаемые нынешними финансовыми «пирамидами» многократно больше привлеченных в 1993-1995 годах. По оценкам Центробанка РФ, в стране активно действуют более 1000 ФП. И большинство из них — электронные (подробно о нашей работе с вкладчиками ФП в ряде статей СМИ, в т.ч. «Второй раз на те же пирамиды»).

— Объем вложений в проект:

2016.01-09. Президентский грант 950, 0 т.р. + 199,5 т.р. собственных средств ККОО «Правовой ликбез», всего Программа -1149,5 т.р.

2016.10-2017.09. Президентский грант 1286, 0 т.р. + 198 т.р. собственных средств ККОО «Правовой ликбез», всего Программа -1494 т.р.

— Перечень мероприятий в рамках проекта:

1.Мониторинг проблем социальной группы граждан-потребителей финансовых услуг. Результаты мониторинга представлены на совещаниях в администрации Краснодарского края;

2. Оказание ежедневных бесплатных консультаций гражданам в общественной приёмной ККОО «Правовой ликбез». Выездная приёмная в 15 районах края с распространением методических брошюр «Правовой ликбез» и буклетов Роспотребнадзора. Всего оказано 1048 бесплатных консультаций для жителей Краснодарского края,

3. Координация действий граждан, пострадавших от недобросовестной деятельности на рынке финансовых услуг, составление необходимых заявлений в органы государственной власти и правоохранительные органы, выработка совместно с инициативными группами пострадавших граждан алгоритма эффективных действий по защите своих прав.

4. Проведение методических и информационно-просветительских семинаров для активов общественных организаций ветеранов, пенсионеров, инвалидов и других социально- ориентированных НКО и ТОСов в микрорайонах Краснодара и в 15 МО (Новороссийске, Армавире, Лабинске, Туапсе, Тихорецке) Краснодарского края с распространением методических брошюр «Правовой ликбез» и буклетов Роспотребнадзора по финансовому просвещению. А также Крымске, Анапе, Новороссийске, Геленджике, Абинске, Новокубанске, Армавире, Лабинске, ст. Успенской, ст. Отрадной в рамках Программы «Неделя финансовой грамотности населения». Всего роздано 1160 методических брошюр «Правовой ликбез» для целевого использования членов организаций и жителей Краснодарского края, потребителей финансовых услуг.

5. Развитие и продвижение в социальных сетях и СМИ горячей линии и веб-сайта pravovoylikbez.ru с «виртуальной приемной» и с размещением всех доступных методических материалов, в т.ч. авторитетных партнерских организаций по защите прав граждан на рынке финансовых услуг ( Банка России, Федерального фонда по защите прав вкладчиков, ФинПотребСоюза, Роспотребнадзора, Краснодарского компенсационного фонда. Привлечение к совместной работе блогеров-волонтеров, так называемых «охотников за пирамидами», в т.ч. в социальной сети FB.

-39 участников).

6. Взаимодействие с органами государственной власти и правоохранительными органами по профилактике участия граждан в финансовых компаниях с признаками финансовых пирамид. В т.ч. в краевой Программе «Недели финансовой грамотности населения» в 10 районах (выездная приёмная и семинар для НКО и ТОСов)» в 2016 году.

Запланировано участие в Программе «Недели финансовой грамотности населения» в 10 районах (выездная приёмная и семинар для НКО и ТОСов)» в 2017 году.

Результаты в 2016 году:

1.Сформирована команда волонтеров — финансовых и юридических консультантов программы (6 экспертов-консультантов) из состава Экспертного совета ККОО «Правовой ликбез» для оказания бесплатных консультаций гражданам. Все члены Экспертного совета ККОО «Правовой ликбез» успешно прошли обучение по программе «Финансовое консультирование» Финансового университета при Правительстве РФ (23.04.-26.06.2016.) Проводятся регулярные семинары-совещания по выработке оптимальных и эффективных рекомендаций гражданам для защиты их прав.

2.Проведен ряд публичных мероприятий с привлечением внимания руководителей, ведущих экспертов органов государственной власти, Совета по содействию развитию институтов гражданского общества и правам человека при главе администрации Краснодарского края, Общественной палаты Краснодарского края, Следственного управления СК РФ по Краснодарскому краю, Роспотребнадзора об актуальности и злободневности финансово-кредитных проблем граждан, необходимости правового и финансового ликбеза граждан, потребителей финансовых услуг. В рамках публичных мероприятий и в Общественной приёмной целевым образом распространено 1160 методических брошюр «Правовой ликбез».

4.В постоянном режиме работает Общественная приёмная ККОО «Правовой ликбез». Помимо горячей телефонной линии, приёма заявлений и документов, не реже 2 раза в месяц проводятся заседания Экспертного совета для решения сложных случаев, не реже 1-2 раза в месяц проводятся встречи инициативных групп и комитета кредиторов пострадавших вкладчиков. Всего оказано 1048 бесплатных консультаций заинтересованным гражданам.

5.При активной поддержке администрации 15 городов и районов Краснодарского края проведены методические семинары и выездная приёмная по Проекту.

6.Разработана и выпущена методическая брошюра «Правовой ликбез: правовое просвещение, бесплатные консультации, защита прав граждан – потребителей финансовых услуг». Брошюра содержит сведения о базовых правилах финансовой грамотности, об инвестировании и видах рисков, о банковских вкладах и кредитах, о финансовых рынках и финансовых пирамидах, а также основные положения ФЗ о банкротстве физических лиц и поправки в ряд ФЗ об ответственности за создание, активное участие и рекламу финансовых пирамид. В издании использованы материалы ФинПотребСоюза, Федерального общественно-государственного фонда по защите вкладчиков и акционеров (ФОГФ) и Центробанка. Всего в брошюре 27 консультационных материалов по 3 разделам: 1. Финансовая грамота, 2. Кредиты и банки, 3.Финансовые рынки. Материалы специально адаптированы для рядового пользователя. Без специального терминологического ряда и специальных терминов. Методические брошюры распространяются среди участников публичных мероприятий для последующего использования среди членов СОНКО, ТОСов и референтных групп участников. А также в общественной и выездной приёмной ККОО «Правовой ликбез». Всего целевым образом распространены 311 экземпляров брошюр.

Контактные данные:

veligodsky@mail.ru 928-8414393 Велигодский Михаил Александрович

Вкладчики «Джи Эф Ай» ищут следы своих денег

http://www.kommersant.ru/doc/3078216

Фото: Евгений Переверзев / Коммерсантъ

Претензии к исчезнувшим фирмам составили полмиллиарда рублей

В ходе банкротства двух одноименных фирм — ООО «Торгово-инвестиционная компания “Джи Эф Ай”» (Краснодар и Новороссийск) кредиторы пытаются разыскать активы банкротов. В реестре требований к обеим фирмам уже установлены претензии более чем на 500 млн руб., но сумма требований к «Джи Эф Ай» может превысить миллиард. Компания привлекала средства под 40% годовых, владелец компании Дмитрий Галактионов, находящийся в розыске, подозревается в мошенничестве, потерпевшими признаны жители Краснодарского края, Ростовской области и Адыгеи.

Вкладчиками «Джи Эф Ай» были жители Краснодарского края, Ростовской области и Адыгеи, где с 2013 года в ряде СМИ прошла рекламная кампания услуг фирмы, представительства действовали в Сочи, Армавире, Майкопе, Кропоткине, Ростове и Краснодаре. Структуры «Джи Эф Ай» (основной вид деятельности — финансовое посредничество) предлагали гражданам договоры займа с годовой доходностью до 40%, посредник обещал клиентам вложения в строительные проекты, работу с мировыми инвестиционными фондами, сделки на валютной бирже. В марте 2015 года по заявлению вкладчиков «Джи Эф Ай» ГУ МВД по Краснодарскому краю возбудило дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), тем не менее отделения «Джи Эф Ай» продолжали принимать средства, офисы компании закрылись в августе прошлого года. Следователь ГУ МВД Ирина Сазонова, в чьем производстве находится дело, комментировать ход расследования не стала. Кредитор Татьяна Дряхлова пояснила “Ъ”, что данные о ходе следствия не озвучиваются и потерпевшим: «Все, что нам известно,— Галактионов объявлен в розыск, вместе с ним в совершении мошенничества подозреваются неустановленные лица, все документы “Джи Эф Ай” изъяты полицией»,— пояснила собеседник “Ъ”.

Тем временем в арбитражном суде Краснодарского края проходит процедура банкротства двух одноименных фирм — ООО «Торгово-инвестиционная компания “Джи Эф Ай”», зарегистрированных одним человеком, Дмитрием Галактионовым, в Краснодаре и Новороссийске, в обеих компаниях введено конкурсное производство и выявлены признаки преднамеренного банкротства. Конкурсный управляющий Павел Карпенко в ходе банкротства ООО ТИК «Джи Эф Ай» (Новороссийск) обратился в суд с заявлением об аннулировании сделок с имуществом фирмы — в 2015 году общество продало два автомобиля. По словам Павла Карпенко, сейчас он проводит розыск иного имущества фирмы с целью включения его в конкурсную массу. Как рассказал собеседник “Ъ”, кредиторами новороссийского ООО ТИК «Джи Эф Ай» признаны более 300 человек, сумма претензий составила 400 млн руб., но управляющий прогнозирует подачу в суд исков еще на сумму до 700 млн руб. Татьяна Дряхлова, член комитета кредиторов ООО ТИК «Джи Эф Ай» (Краснодар), рассказала “Ъ”, что на последнем заседании комитета была названа сумма установленных требований к должнику — 103 млн руб., но вкладчики продолжают обращаться в суд. В 2014 году краснодарский «Джи Эф Ай» перечислил новороссийскому одноименному предприятию 42 млн руб. в виде займа. «По нашим данным, кроме права требования на 42 млн руб., других активов у краснодарского “Джи Эф Ай” нет»,— рассказала “Ъ” Татьяна Дряхлова. При этом, как следует из вышесказанного, общая сумма претензий к фирмам Дмитрия Галактионова может превысить миллиард рублей.

Анна Перова, Краснодар