Внимание вкладчики GFI! 18 марта в 14.00 в бизнес-центре «Кавказ» состоится собрание кредиторов

IMG_20160317_132913

Микрофинансисты строят пирамиды

Нелегальные игроки на рынке микрофинансирования все чаще привлекают деньги населения, выстраивая финансовые пирамиды.

058_00.jpg

По выходным на одной из улиц подмосковного Подольска паркуется минивэн с надписью «Деньги напрокат». Это мобильное отделение микрофинансовой организации. За пять минут можно взять микрозаем — не больше 50 тыс. рублей. Вернуть его надо будет через одну-три недели, заплатив по 2,5% в день (912% годовых). Рядом — «Ашан» и несколько магазинов, а также букмекерская контора.

Ростовщический по сути своей бизнес микрокредитов за последний год сделал огромный шаг вперед. Микрофинансовые организации фактически никем не контролируются(простое предоставление отчетности раз в квартал контролем не назовешь), а серые компании на этом рынке и вовсе чувствуют себя прекрасно и все активнее привлекают деньги населения. Это прямой путь к образованию финансовых пирамид. При этом постепенно забывается благая в общем-то цель, с которой все начиналось: дать доступ к кредитным средствам тем, кому путь в банки заказан. Речь идет о микробизнесе и о жителях небольших городов, получающих слишком скромную, на взгляд банкиров, зарплату. Сегодня есть считаное количество микрофинансовых организаций, которые ратуют за ужесточение регулирования, надеясь, что в результате рынок «побелеет» и перестанет быть маргинальным. А сами они заодно получат доступ к более дешевым финансовым ресурсам. Читать далее «Микрофинансисты строят пирамиды»

Пирамиды снова под парусом

Доверчивые кубанцы продолжают вкладывать свои деньги в финансовые пирамиды, от мошеннических действий организаторов которых в крае пострадали уже тысячи граждан.

Об этом было заявлено на конференции, приуроченной к 20-ле-тию одного из старейших общественных объединений края – Краснодарского регионального общественно-государственного компенсационного фонда по защите прав инвесторов.

 Уроки не впрок? 

Правоохранители отмечают, что в последнее время, видимо, подзабыв печальную славу МММ, люди снова стали попадаться на ловушки, умело расставленные современными Ленями Голубковыми. И хотя комбинации усложнились и стали запутаннее, аргументация его последователей осталась прежней: отдайте нам деньги – и вы быстро и без труда заработаете гораздо больше.

По такому принципу действовала, например, компания «Старт-Инвест», деятельность которой на днях была пресечена отделом полиции по Центральному округу Краснодара. Больше года – с июля 2014-го по август 2015-го – сотрудники фирмы заключали договоры и принимали денежные средства от граждан, обещая выплачивать ежемесячную прибыль. Понятно, для большинства обещания оказались пустым звуком, в чем убедились правоохранители, возбудившие уголовное дело по статье, предусматривающей ответственность за крупное мошенничество. В настоящее время в материалах дела числится 20 потерпевших, причиненный им ущерб пока оценивается в восемь миллионов рублей. Читать далее «Пирамиды снова под парусом»

Круглый стол (банкротство физических лиц)

Закон о банкротстве физических лиц призван урегулировать отношения между людьми и кредитными учреждениями.


Основные условия:

  1. Для объявления себя банкротом физическое лицо должно иметь, как минимум 500 тысяч рублей просроченного долга в течение не менее 3х месяцев. Право на обращение с заявлением о банкротстве при меньшей сумме просроченного долга имеет неплатежеспособный должник, при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства.
  2. Процедура банкротства может осуществляться не чаще 1 раза в 5 лет.
    3. К заявлению о признании банкротом, которое подается в арбитраж по месту жительства, потребуется приложить документы, подтверждающие финансовое положение.
  3. На депозит суда необходимо внести 10 тысяч рублей для оплаты работы финансового управляющего и заплатить 6 тысяч рублей госпошлины.
  4. Срок рассмотрения вопроса о принятии заявления — 5 рабочих дней.
  5. Если заявление гражданина будет признано обоснованным, то суд вынесет определение о введении реструктуризации долгов гражданиниа и утверждение финансового управляющего, суд назначает ему финансового управляющего.

Если суд признает заявление о банкротстве обоснованным, вводится процедура реструктуризации долга. Гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов. В процессе реструктуризации долгов гражданину не начисляются штрафы и пени по невыплаченным долгам, останавливается производство по исполнительным документам, уменьшается процентная ставка по всем кредитам, проценты начисляются по ставке рефинансирования.

— В течение трех лет нельзя будет заниматься предпринимательской деятельностью или работать на управленческих должностях.

— Возникнут проблемы с получением новых кредитов: придется всякий раз сообщать о факте банкротства.

— Фиктивное банкротство имеет уголовное наказание до 6 лет тюрьмы. При этом процедура банкротства применима только для граждан, не имеющих судимость. В том числе и за экономические преступления. А также, если гражданин не привлекался к ответственности за фиктивное или преднамеренное банкротство.

 

Второй раз на те же пирамиды

Россия может второй раз наступить на грабли финансовых пирамид — паника, вызванная экономической нестабильностью и подорванным доверием к банкам, станет благоприятной средой для них. Но мало кто из обманутых вкладчиков 90-х и из нынешних жертв мошенников знает, что может рассчитывать на компенсацию. Об этом, а также о том, как отличить пирамиду от обычной организации, обзор «Газеты.Ru».скачанные файлы

За последние несколько месяцев только в Краснодарском крае рухнули три крупные финансовые пирамиды. Самая известная, «Алмида», построенная «тысячниками» и «сотниками» МММ, просуществовала полтора года. В интернете «Алмида» позиционировалась как инвестиционный фонд, якобы работающий с FOREX. Жертвами «фонда», не имевшего даже офиса, стали более 50 тысяч россиян, подавшие сотни заявлений в правоохранительные органы. Но мало кто из обманутых вкладчиков 90-х и из нынешних жертв мошенников знает, что может рассчитывать на компенсацию.

Государство недосмотрело

«Объединение вкладчиков Кубани создано еще в конце 1993 года, — рассказывает председатель краснодарской региональной общественной организации «Правовой ликбез» Михаил Велигодский. — Тогда пошла тотальная программа финансовых пирамид — те, кто еще вчера обещал сделать золотым ваучер, теперь писали про «золотой рубль».

Руководители кубанской финансовой пирамиды «Инсар», обещавшей 2000% годовых, в 1994 году стали депутатами первого созыва законодательного собрания Краснодарского края.

Успешную избирательную кампанию они провели на деньги обманутых вкладчиков. Читать далее «Второй раз на те же пирамиды»

Михаил Велигодский: «Мы 20 лет боремся с продавцами воздуха»

Известный кубанский правозащитник о симптоматике возрождения финансовых пирамид, их маскировке под сети MLM-маркетинга и возможности вернуть потерянные деньги

  Эксперты говорят о наступлении непростого «кономического периода. А заодно и о временах, когда вероятно строительство новых финансовых пирамид, возвращающих нас в начало 90-х. Отказав в доверии привычным банкам, новое поколение вкладчиков может сделать ту же ошибку, которую совершили тысячи россиян два десятилетия назад.

Михаил Велигодский, председатель краснодарской региональной общественной организации «Правовой ликбез», член Общественного совета Следственного комитета РФ по Краснодарскому краю.

— Михаил Александрович, расскажите о компенсационном фонде и его работе.

— Региональный общественно-государственный компенсационный фонд по защите прав инвесторов — первый в стране -создан в январе 1996 года по инициативе 30 групп вкладчиков, которые стремились вернуть свои кровные. Они создали Краснодарскую общественную организацию по защите прав вкладчиков «Солидарность Кубани», стали активно взаимодействовать с органами государственной власти и банкротить финансовые пирамиды. В результате Краснодарский край, единственный в России, избежал случаев, когда первые
10-15% вкладчиков должны были получить все, остальные — ничего. В Краснодарском крае в 1995-96 гг. обанкротили 13 финансовых компаний и коммерческих банков. Через год по нашим лекалам стали разрушать пирамиды федерального уровня.

— И все же пострадавшие в Краснодарском крае были. Сколько?

— На Кубани — более 500 тысяч человек. Фактически каждый десятый житель региона. В совокупности люди потеряли около 600 миллионов рублей. Читать далее «Михаил Велигодский: «Мы 20 лет боремся с продавцами воздуха»»

Лабинская прокуратура возбудила дело о мошенничестве со стороны представителей «Алмиды»

Межрайонной прокуратурой в рамках надзора за соблюдением законодательства при приеме, регистрации, разрешении сообщений о преступлениях установлено, что в октябре 2014 года две жительницы г. Лабинска обратились с заявлениями в полицию о совершении в отношении них мошеннических действий со стороны представителя корпорации «Алмида».
Участковым уполномоченным ОМВД РФ по Лабинскому району по результатам проверки сообщений о преступлениях сделан необоснованный вывод о том, что между организацией и заявителями сложились гражданско-правовые отношения.
Однако, при принятии решения не учтено, что представитель компании  совершала активные действия по привлечению денежных средств в данную организацию. Условия, касающиеся выплат процентов, являлись очевидно экономически необоснованными – предполагаемый доход должен был составить 600% годовых, внесение денежных средств не оформлялось документально, не выяснялись реквизиты банковского счета для перечисления дивидендов и проч., при этом в различные периоды времени потерпевшие передали представителю фирмы 68 и 300 тыс. рублей соответственно.
Лабинской межрайонной прокуратурой постановления об отказе в возбуждении уголовных дел отменены, в результате дополнительной проверки следователем СО ОМВД РФ по Лабинскому району возбуждены уголовные дела  по признакам преступлений, предусмотренных ч. ч. 2, 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину и в крупном размере).
Ход  и результаты расследования уголовных дел находятся на контроле межрайонной прокуратуры.
Кроме того, прокурором начальнику ОМВД по Лабинскому району внесено представление с требованием привлечь сотрудника полиции к дисциплинарной ответственности за необоснованный отказ в возбуждении уголовных дел, которое находится на рассмотрении

Организаторов финансовых пирамид предлагается лишать свободы на срок до шести лет

Проект Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ»

В целях пресечения преступной деятельности по созданию финансовых пирамид предлагается ввести новую статью 172.2 УК РФ, предусматривающую ответственность за деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества в крупном (особо крупном) размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет денежных средств (имущества) иных лиц, при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности.

Осуществление такой деятельности может наказываться, в частности: штрафом до 1 млн рублей (в случаях привлечения имущества в особо крупном размере — до 1,5 млн рублей), принудительными работами, лишением свободы на срок до 4 лет (в случаях привлечения средств в особо крупном размере — до 6 лет).

Также может быть введена административная ответственность, в том числе за распространение информации об указанной деятельности, содержащей признаки ее поощрения или призыв к участию. В этом случае граждане могут быть оштрафованы на сумму до 50 тыс. рублей, должностные лица — до 100 тыс. рублей, ЮЛ — до 1 млн рублей.

Оригинал — http://www.consultant.ru/law/hotdocs/37276.html

Уголовный кодекс против фараонов

piramida_default

Для настоящих и будущих последователей Мавроди наступают трудные времена — ответственность за создание финансовых пирамид пропишут в отдельной статье Уголовного кодекса. В недалеком будущем этим гражданам будет грозить до шести лет в местах отдаленных.
В Уголовном кодексе может появиться новая статья — «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Она как раз и направлена на борьбу с финансовыми пирамидами. Под статью подпадут те, кто организовывает привлечение денег граждан, если «выплата дохода лицам, чьи денежные средства или имущество привлечены ранее», осуществляется за счет новых участников и без предпринимательской деятельности. Санкция сурова — миллионный штраф и лишение свободы на срок до шести лет.

Поправки будут и в Кодексе об административных правонарушениях. Строителям пирамид светит штраф до 50 тысяч рублей для граждан, до 100 тысяч для чиновников, до 1 миллиона для компаний. Читать далее «Уголовный кодекс против фараонов»